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吞并158亿美元私人银行业务

2019-12-06 06:57:09来源:励志吧0次阅读

  吞并158亿美元私人银行业务

  吞并158亿美元私人银行业务

  9:45 理财周报 时晔 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

  14.63亿美元现金,换来158亿美元的客户资产管理规模。 华侨银行最终击败汇丰控股、星展银行等大亨,出手阔绰地买下了荷兰国际集团(ING)的亚洲私人银行业务。 这一收购必将改变华侨银行在亚洲私人银行领域的地位。 目前,华侨银行中国区对于何时推出私人银行业务并没有给出正面回复,不过该行中国区个人银行业务总经理许业宏向理财周报表示,收购ING亚洲私人银行将会与华侨银行的现有中国业务相辅相成,并进一步巩固华侨银行在本区域财富管理领域的领先地位。 收购交易于年底完成 这项现金交易由于需获相关监管机构的批准,预计将于年底完成交易。 华侨银行公告表示,华侨银行预计本次收购不会给该行今年的盈利带来影响,ING亚洲私人银行业务将从2010年开始才将为该行贡献利润。 截至2009年8月31日,ING亚洲私人银行股本达9.06亿美元,而一级资本充足率为25%。 收购完成后,华侨银行的一级资本充足率预计将下降1.5个百分点至13.9%,不过仍大大高于监管当局要求的6%最低比率。足可见华侨银行资本充足,财资雄厚是它击败其他大亨的底气,占领亚洲财富管理主导地位是它胜出的决心。早前有传闻表示,星展银行因不愿支付高价而最终退出。 此次收购后,使得华侨银行的私人银行客户资产管理规模(AUM)将成为目前的三倍,达到230亿美元。 华侨银行首席执行官戴维?康纳(David Conner)表示: 我们为此项交易支付了较高价格,我们并未对此感到不安,而且丝毫不感到意外。这是收购亚洲私人银行业务的少有机会。 据悉,雷纳托?德古茨曼(Renato de Guzman)领导的ING亚洲私人银行部门有5000名地区客户,150名客户关系经理,管理着158亿美元资产。华侨银行有50名私人银行员工,管理着67亿美元资产,主要聚焦东南亚地区。 目前,华侨银行同意保留荷兰国际集团亚洲私人银行部门的管理层以及为他们提供支持的员工。 收购与中国业务相辅相成 自2004年开始,华侨银行在增强其财富管理能力和扩大其市场份额方面屡有动作。 华侨银行集团企业传播部总监高菁菁在回复理财周报采访时说, 这次收购帮助我们更好地抓住亚洲财富管理的需求快速增长的契机,加快实现 新地平线战略II 策略中的既定目标。 据悉, 新地平线战略II (2006~2010年)的一大核心是致力于在新加坡和马来西亚核心市场之外地区的扩展,其中包括在私人银行市场赢得新的客户,从而在新加坡和马来西亚财富管理市场获得前三名。 ING亚洲私人银行客户和华侨银行本身的私人银行客户鲜有重叠。其中,ING亚洲私人银行及附属机构(合称 IAPB )来自东南亚地区(除菲律宾)的资产管理规模少于20%。这个数字在华侨银行现有私人银行业务中就占到90%,并且华侨银行还可借IAPB深入到中东、欧洲及其他市场。 事实上,中国地区也是华侨银行 新地平线战略II 中的重要市场。此次收购不免令人猜测,华侨银行在内地推出私人银行的 硬件 够了,何时推出也许只是个 择机 问题。 对此,华侨银行中国并没有正面给予回答,但也没否定。许业宏表示, 收购ING亚洲私人银行将会与华侨银行的现有中国业务相辅相成,并进一步巩固华侨银行在本区域财富管理领域已有的领先地位。 据许业宏透露, 华侨银行中国个人银行部自年初开展了周六银行服务,抓住了中国房贷市场复兴的机会,上半年取得客户数增长55%、个人房贷总额增长110%的好成绩。 目前,华侨银行中国个人银行业务为客户提供个性化贵宾理财服务,分为两个层面,为人民币10万和50万。门槛在外资银行中并不算高,离私人银行普遍的100万美元门槛尚有距离。 但这并不意味着华侨银行中国缺乏高端客户。现在,大多数银行其私人银行客户本身是其高端零售客户,只是从原先的VIP服务升级到更加私密的私人银行。一旦华侨银行中国的财富管理客户数进一步扩大,客户资源更加丰富时,推出私人银行的时机也到了。 在此次收购不久前,华侨银行宣布22亿元认购宁波银行增发的新股,将持股比例由目前的10%升至15.1%,进一步显示其对中国市场的看好。 全球私人银行频频被出售 自金融危机以来,私人银行似乎频频被出售。私人银行,究竟是香饽饽还是烫手山芋? 今年7月曾有报道指出,花旗集团可能将旗下意大利私人银行业务出售给西班牙国家银行。该报援引花旗集团中东、非洲和欧洲业务首席执行长William Mills的采访称,改组后,花旗集团在意大利将只剩下企业银行和投资银行业务;德国商业银行计划出售旗下部分资产,其私人银行部门Reuschel被列为优先出售目标;4月,AIG将旗下的财富管理业务AIG私人银行,出售给在阿布扎比上市的投资公司Aabar;荷兰银行出售摩纳哥的私人银行给CMA银行。 最新消息是,美国银行于10月22日宣布,已经同意以10亿美元的价格将旗下私人银行部门First Republic出售给私募股权投资者集团。 这些出售业务的银行恰恰是在本轮金融危机中深受重创,不得不依靠 断臂行动 来偿还救助资金。 事实上,私人银行恰恰是银行比较容易出手的资产,也是容易被接手的资产。尤其在财富快速增长的亚洲地区,如华侨银行一样需要通过并购来增强自己的市场地位。 目前,全球性和地区性银行都在竞相扩张在亚洲的私人银行业务,热切希望分享该地区强劲经济增长创造的财富。正因如此,华侨银行最后与汇丰一路叫价,最终收购价相当于IAPB1.6倍的PB,为ING带来3亿元净利润。:泽

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